涉与身份不明客户进行交易等问题，绍兴银行被罚550万元

5月20日，中国人民银行杭州中心支行发布的一则行政处罚信息公示表显示，因存在多项违法违规行为，绍兴银行被中国人民银行杭州中心支行处罚款550万元。

具体来看，绍兴银行此次涉及的违法行为类型包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定履行大额和可疑交易报告义务；与身份不明的客户进行交易等。

由于时任绍兴银行零售银行部副总经理王某某对该行未按规定履行客户身份识别义务和未按规定保存客户身份资料和交易记录两方面问题负有责任，中国人民银行杭州中心支行决定对其罚款7万元。

公开资料显示，绍兴银行是一家由地方财政及企业单位参股、具有一级法人资格的股份制商业银行。目前，该行注册资本为35.38亿元，员工2400余人，分支机构109家，经营区域覆盖绍兴、嘉兴、舟山、台州、湖州、温州6个地市。

截至2022年3月31日，绍兴银行资产总额为1903.7亿元，负债总额为1779.9亿元，所有者权益总额为123.8亿元。2022年一季度，该行实现营业收入为10亿元，净利润7.22亿元。

资产质量方面，截至2022年3月31日，绍兴银行资本充足率12.84%，一级资本充足率9.40%，核心一级资本充足率8.26%。