与不明客户交易，九江银行被罚近600万元

8月12日消息，据央行官网公布的信息显示，九江银行因涉及4项违规事实，被央行南昌中心支行罚款582万元。

据央行信息显示，九江银行此次违规主要涉及未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等四个方面。

此外，因分别对九江银行4项违法违规事实中的某1到2项负有责任，九江银行时任行长助理王琍等7位责任人分别被处以1万元到3.6万元不等的罚款，合计被罚金额为14万元。

这已经不是九江银行第一次被央行点名了。

2021年3月16日，一张关于“九江银行彩礼贷”的宣传图在网络上引起热议。图中宣传内容称，“彩礼开销不用愁，贷来稳稳的幸福”，这份“彩礼贷”的贷款额度最高达30万元，最长可贷1年，年利率低至4.9%，贷款可以用来新婚旅行、购车、购买首饰、家电等。

宣传图中的“彩礼贷”对贷款人还设置了一定门槛。具体申请条件为：22周岁以上、连续工作时间不少于1年，情侣一方需为行政事业单位单位正式员工。3月18日，九江银行对此发表“致歉声明”，表示已对直接责任人给予停职处理，对部门负责人给予记过处分，并对相关转发人员进行了批评教育。

据了解，诸如此类的“奇葩贷款”还有昆明晋龙如意园与云南西山北银（北京银行）村镇银行合作，推出“墓地按揭贷”业务，最高可贷款20万元，对应期限为10年，年利率为9%。

4月1日，针对“彩礼贷”“墓地贷”等金融乱象，央行点名称，个别银行打着所谓金融创新的旗号，引导居民过度负债，触及社会公序良俗底线。