“华夏银行”等5家金融机构被点名通报，因违法违规累计被罚3.66亿元

5月21日消息，银保监会网站连发多封行政处罚书，涉及华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行（中国）等5家金融机构及相关责任人员，累计处罚金额合计约3.66亿元。

具体来看，银保监会针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。

对于渤海银行，银保监会通报了该行存在投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

而中国银行则由于违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等三十余项违法违规行为，被银保监会依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，1名责任人员被警告处罚。

招商银行被罚，主要是由于存在并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为。银保监会对该行依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

东亚银行（中国）被罚主要是由于存在向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，银保监会依法对该行予以罚款1120万元。

银保监会表示，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。