蚂蚁财富获证监会备案

文 | AI财经社 张梦依

编辑 | 孙明

12月30日，证监会政务服务平台更新了信息技术系统服务机构备案名单，包括蚂蚁财富金融信息服务有限公司在内的52家机构已跻身该备案名单。

这意味着，蚂蚁财富为券商导流将获得合法的“牌照”。按照新《证券法》规定，所有证券服务机构均需到证监会进行备案，蚂蚁财富也不能例外。

证券信息技术系统服务机构多为第三方平台，凭借其流量优势为券商导流开户，包括东方财富、同花顺等， 通常具有较好的流量优势、获客能力、服务效率，因此许多券商公司选择与其合作。不过第三方服务平台也存在业务合规、个人隐私、竞争性报价等方面的风险。

为了进一步规范第三方平台和券商公司的合作，今年8月，证监会出台《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》公开征求意见，以厘清证券公司与第三方机构的合作边界，保护投资者的合法权益。

资料显示，蚂蚁财富由蚂蚁集团通过上海云进信息技术有限公司100%控股，提供理财、基金、股票等多项金融服务，支付宝余额宝也是旗下板块之一。

蚂蚁集团因金融业务的牌照问题引发关注。上市前一天，蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋、总裁胡晓明被监管约谈。11月3日，蚂蚁集团发布公告称，由于高管被监管约谈以及金融科技监管环境发生变化等重大事项，可能会使得公司不符合相关发行上市条件，因此决定暂缓公司的A股于科创版上市。

12月26日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈了蚂蚁集团。金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求，包括：依法持牌、合法合规经营个人征信业务，保护个人数据隐私。完善公司治理，按审慎监管要求严格整改违规信贷、保险、理财等金融活动。依法合规开展证券基金业务，强化证券类机构治理，合规开展资产证券化业务等。

对于此次蚂蚁财富进入证监会备案名单，麻袋金融研究院高级研究员苏筱芮表示，“金融业务不断向线上迁移，因此科技公司与传统金融机构是发展的现实需求，也是未来大势。但科技行业有很多小微企业，而且科技监管刚刚起步，目前监管采用的是‘备案’思路，备案制比注册制更加方便，也适合目前的科技公司管理。”

苏宁金融研究院的专家陶金表示，“蚂蚁入选备案名单，反映监管比较计较客观地对待蚂蚁金服，认可其科技层面的能力，也是倡导蚂蚁等互联网金融公司的相关业务，科技的归科技，金融的归金融。”

随着管理部门对蚂蚁集团的监管持续加强，其金融业务合规化整改正在加速推进。据多位消息人士透露，包括央行在内的监管部门要求蚂蚁将其理财、保险分销业务、消费贷款业务，以及它持有少数股权的网商银行纳入一家金融控股公司，目前蚂蚁集团正在制定设立金融控股公司方案。